Como comerciante de swing, sua estratégia de gerenciamento de dinheiro é a única variável que lhe dará a maior vantagem em ações de negociação. Você não pode controlar os mercados, mas você pode controlar seu dinheiro e seu risco em cada comércio que você faz.
William O'neill, fundador do Investors Business Daily, afirmou: "O segredo para ganhar no mercado de ações é perder a menor quantidade possível quando você não está certo". Eu concordaria com isso!
Sua estratégia de gerenciamento de dinheiro responde a estas perguntas:
Quanto dinheiro eu deveria arriscar nesse comércio? Quantas ações devo comprar?
Um bom sistema de negociação ou estratégia é absolutamente inútil sem um método de gerenciamento de seu dinheiro. Você gosta de negociar ações certo? Você gosta de ganhar dinheiro nos mercados certo? Bem, você não terá dinheiro para negociar se você não seguir boas práticas de gerenciamento de dinheiro!
Seu objetivo # 1 como comerciante de swing é preservar seu capital para que você possa permanecer vivo por tempo suficiente para ter alguns grandes vencedores que cobrem os custos de seus negócios perdidos E faça um lucro. Você conseguiu isso através de uma estratégia sólida de gerenciamento de dinheiro.
A regra de 2%.
A maioria dos comerciantes concordaria que não deveria arriscar mais de 2% do seu capital de negociação em um único comércio. O mercado de ações é principalmente aleatório. Ninguém mais vai te dizer isso, mas esta é a realidade das ações comerciais.
Então, não importa o quão bom o gráfico parece, há uma chance de que o estoque não vá na direção desejada e você perderá dinheiro no comércio. Quanto você perderá dinheiro se isso acontecer?
No primeiro de cada mês, veja a quantidade total de dinheiro na sua conta de negociação. Digamos que você tenha US $ 30.000 dólares. Dois por cento desse montante é de US $ 600,00. Esse é o valor máximo que você pode perder em um comércio.
Dimensionamento da posição.
Agora, digamos que você veja um estoque que puxou para o TAZ e agora está negociando em US $ 25,00. Parece que ele vai reverter para que você decida que você vai negociar esse estoque. Você primeiro deve descobrir onde sua parada será. Não pense em quanto dinheiro você pode fazer em um comércio, pense em quanto dinheiro você pode perder se o seu errado!
Eu uso um programa de software de gerenciamento comercial chamado TradeTrakker para acompanhar meus negócios de ações. Clique aqui para ler minha revisão deste software e ver capturas de tela.
Você determina que sua parada será de US $ 24,00. Então, se você comprar o estoque às 25,00 e sua parada é de US $ 24,00, seu risco é de US $ 1,00 por ação. Uma vez que você já determinou que o máximo que você pode arriscar em um comércio é de US $ 600,00, então você pode comprar 600 ações desse estoque.
Isso ocorre porque, se você for parado, perderá $ 600,00, o valor máximo que você pode perder. Na verdade, o número de ações que você compra deve ser um pouco menos, porque você deve explicar a derrapagem e as comissões.
Ao administrar seu dinheiro corretamente em todos os negócios, você pode relaxar, porque se você sofrer uma perda, será insignificante para sua conta. Isso também aliviará as armadilhas emocionais que formam tantos comerciantes.
Este é apenas um comércio! Se você perder dinheiro com esse comércio, mude para outro. Se você tiver uma série de várias perdas na linha, pare de negociar ou reduza o tamanho da sua posição para 1%.
Calculadora de gerenciamento de dinheiro.
Se tudo isso parece confuso, você pode querer obter uma calculadora de gerenciamento de dinheiro. Recebi um livre quando comprei um Plano Diretor de Negociação.
Aqui está o que parece:
Existem diferentes modelos de gerenciamento de dinheiro para escolher. Uso o modelo de Risco Fixo Percentual. No lado direito da calculadora, você digitaria o montante total de dinheiro com o qual você deve negociar. Neste exemplo, estamos usando US $ 20.000. Sob isso, digite o valor que você está disposto a arriscar por comércio. Neste exemplo, é de 2%.
Então, no lado esquerdo, você digita o preço que você vai comprar o estoque e o preço em que sua ordem de parada será. Nesse caso, estamos comprando o estoque em US $ 20,00 e nossa parada de perda será de US $ 19,50. Clique em calcular e diz-lhe exatamente quantas ações comprar: Unidades para comprar: 800.
Esta calculadora é uma ferramenta acessível para ter em sua área de trabalho quando você deseja descobrir rapidamente quantos compartilhamentos para comprar. Além disso, obriga você a se tornar um comerciante disciplinado, apenas arriscando uma pequena porcentagem do seu capital comercial.
E a disciplina é a sua chave para a sobrevivência e o sucesso como comerciante de swing.
Falando de sobrevivência, se você é um comerciante novo ou se você é um comerciante conservador, você pode querer empregar este truque de gerenciamento de dinheiro sorrateiro para comerciantes de ações:
Aprenda a negociar.
Curso de negociação.
Este é um curso de estudo em casa que ensina como negociar ações do comerciante de swing em tempo integral Kevin Brown. Definitivamente, um dos melhores livros eletrônicos de swing que você pode comprar.
Artigo de destaque.
Como procurar estoques.
Procurando os melhores estoques para negociar? Aqui está uma lista dos melhores serviços de digitalização e gráficos disponíveis hoje.
Swing Trading System.
Triângulos Comerciais.
Você está procurando por um sistema de negociação fácil de seguir, que leva todas as adivinhações de quando comprar e vender ações?
Anúncios.
Software de mercado de ações.
Tradespoon.
Clique em um botão e este programa de software irá dizer-lhe o que o preço das ações será no futuro. Dê a este serviço uma unidade de teste. Eu acho que você realmente vai gostar de mexer com esse algoritmo de negociação!
Livros eletrônicos de Análise Técnica Gratuita.
Baixe 14 análises técnicas gratuitas e livros eletrônicos relacionados com o mercado de ações - sem nenhum custo!
Leitura recomendada.
Quais são os melhores livros do mercado de ações?
Veja a minha lista dos principais livros de análise técnica que eu acho que todos os comerciantes devem possuir.
Padrões de castiçal.
Curso de castiçal.
Este curso ensina-lhe todos os padrões de castiçal comuns, mostra o backtesting para cada padrão e, em seguida, coloca tudo em conjunto em um sistema de comércio completo.
Técnicas de gerenciamento de riscos para comerciantes ativos.
A gestão de riscos é um pré-requisito essencial, mas muitas vezes negligenciado, para negociação ativa bem sucedida. Afinal, um comerciante que gerou lucros substanciais ao longo de sua vida pode perder tudo em apenas um ou dois negócios ruins se o gerenciamento de risco adequado não for empregado. Este artigo irá discutir algumas estratégias simples que podem ser usadas para proteger seus lucros comerciais.
Planejando seus negócios.
Como o general militar chinês Sun Tzu disse: "Toda batalha é conquistada antes que seja travada". A frase implica que planejamento e estratégia - não as batalhas - ganham guerras. Da mesma forma, comerciantes bem sucedidos geralmente citam a frase: "Planejar o comércio e negociar o plano". Assim como na guerra, o planejamento futuro geralmente pode significar a diferença entre sucesso e fracasso.
Os pontos Stop-loss (S / L) e take-profit (T / P) representam duas formas principais em que os comerciantes podem planejar com antecedência ao negociar. Os comerciantes bem-sucedidos sabem o preço que estão dispostos a pagar e a que preço eles estão dispostos a vender e medem os resultados resultantes contra a probabilidade de o estoque atingir seus objetivos. Se o retorno ajustado for alto o suficiente, então eles executam o comércio.
Por outro lado, os comerciantes mal sucedidos geralmente entram em um comércio sem ter qualquer idéia dos pontos em que eles venderão com lucro ou prejuízo. Como os jogadores em uma série sortuda ou desafortunada, as emoções começam a assumir e ditar seus negócios. As perdas muitas vezes provocam que as pessoas se apeguem e esperam recuperar o dinheiro, enquanto os lucros muitas vezes atraem os comerciantes para que continuem a exercer ainda mais ganhos.
Stop-Loss e Take-Profit Points.
Um ponto de parada-perda é o preço pelo qual um comerciante irá vender um estoque e perca o comércio. Muitas vezes, isso acontece quando um comércio não mostra a forma como um comerciante esperava. Os pontos são projetados para evitar a mentalidade "ele vai voltar" e limitar as perdas antes de escalar. Por exemplo, se um estoque se rompe abaixo de um nível de suporte chave, os comerciantes costumam vender o mais rápido possível.
Do outro lado da mesa, um ponto de lucro é o preço pelo qual um comerciante irá vender um estoque e obter lucro no comércio. Muitas vezes, isso é quando a vantagem adicional é limitada, dado os riscos. Por exemplo, se um estoque se aproximar de um nível de resistência chave após um grande movimento para cima, os comerciantes podem querer vender antes do período de consolidação ter lugar.
Como definir de forma eficaz pontos Stop-Loss.
A definição de pontos de perda e perda de lucro geralmente é feita usando análise técnica, mas a análise fundamental também pode desempenhar um papel fundamental no tempo. Por exemplo, se um comerciante estiver segurando um estoque antes dos ganhos com a motivação de entusiasmo, ele ou ela pode querer vender antes que a notícia chegue ao mercado se as expectativas se tornaram muito altas, independentemente de o preço de lucro obtido ser atingido.
As médias móveis representam a maneira mais popular de definir esses pontos, pois são fáceis de calcular e amplamente pesquisados pelo mercado. As principais médias móveis incluem as médias de cinco, nove, 20, 50, 100 e 200 dias. Estes são melhor definidos aplicando-os ao gráfico de um estoque e determinando se o preço das ações reagiu a eles no passado como um suporte ou nível de resistência.
Outra ótima maneira de colocar níveis de stop-loss ou take-profit é em suporte ou linhas de tendência de resistência. Estes podem ser desenhados conectando altos ou baixos anteriores que ocorreram em volume significante acima da média. Assim como as médias móveis, a chave é determinar os níveis nos quais o preço reage às linhas de tendência e, claro, com alto volume.
Ao definir esses pontos, aqui estão algumas das principais considerações:
Use as médias móveis a longo prazo para estoques mais voláteis para reduzir a chance de que um aumento de preço sem sentido desencadeie uma ordem de stop-loss a ser executada. Ajuste as médias móveis para corresponder às gamas de preços alvo; por exemplo, metas mais longas devem usar médias móveis maiores para reduzir o número de sinais gerados. Parar as perdas não deve estar mais perto do que 1.5 vezes a faixa atual alta a baixa (volatilidade), pois é provável que seja executado sem razão. Ajustar a perda de parada de acordo com a volatilidade do mercado; se o preço da ação não estiver se movendo demais, os pontos de stop-loss podem ser apertados. Use eventos fundamentais conhecidos, como lançamentos de ganhos, como períodos-chave para estar dentro ou fora de um comércio, pois a volatilidade e a incerteza podem aumentar.
Calculando o retorno esperado.
Definir pontos de stop-loss e take-profit também é necessário para calcular o retorno esperado. A importância deste cálculo não pode ser exagerada, pois obriga os comerciantes a pensar seus negócios e racionalizá-los. Além disso, dá-lhes uma maneira sistemática de comparar vários negócios e selecionar apenas os mais lucrativos.
Isso pode ser calculado usando a seguinte fórmula:
O resultado desse cálculo é um retorno esperado para o comerciante ativo, que depois o medirá contra outras oportunidades para determinar quais ações negociar. A probabilidade de ganho ou perda pode ser calculada usando fendas e avarias históricas dos níveis de suporte ou resistência; ou para comerciantes experientes, fazendo um palpite educado.
The Bottom Line.
Os comerciantes sempre devem saber quando planejam entrar ou sair de um comércio antes de serem executados. Ao utilizar efetivamente as perdas de compensação, um comerciante pode minimizar não apenas as perdas, mas também o número de vezes que um comércio é desnecessário. Faça o seu plano de batalha com antecedência para que você já saiba que ganhou a guerra.
Estratégias de gerenciamento de risco de negociação de ações.
Um fato pouco conhecido sobre o investimento bem sucedido no mercado de ações é que muitas vezes é mais sobre o quão bem você gerencia o risco em seu portfólio do que as vezes que você adivinha corretamente na direção do preço das ações. Uma estratégia de investimento que não contém um plano de gerenciamento de risco de negociação de ações é vulnerável à inevitável volatilidade do mercado e pode não funcionar também a longo prazo.
Neste dia, tornou-se cada vez mais comum a tarefa de planejamento financeiro, poupança de aposentadoria e investimento para ser responsável pelo indivíduo. Enquanto antes, uma pessoa poderia ganhar uma taxa de juros razoável em um CD ou conta de poupança, se aposentar com um plano de aposentadoria de pensão ou empresa e coletar a Segurança Social, agora é raro receber até mesmo uma partida de empregador em seu 401k.
Com cada vez mais pessoas que lidam com seus próprios investimentos, seja por meio de planos patrocinados pela empresa ou contas individuais, a importância de aprender formas de gerenciar riscos tornou-se primordial para evitar perdas e realizar ganhos no mercado de ações e realizar o objetivo final de construir reais, riqueza duradoura.
A coisa mais próxima para o seguro de carteira.
O único absoluto no mundo do investimento é que, sem risco, não há recompensa. Embora os depósitos bancários e os CDs sejam livres de riscos, o retorno sobre o investimento desses veículos financeiros muitas vezes nem mesmo cobre a taxa de inflação. Somente assumindo risco, você pode fazer seu dinheiro trabalhar mais e estar no seu caminho para construir riqueza duradoura.
É por isso que o conhecimento da gestão de risco de negociação de ações é tão importante. Ao entender como usar o dimensionamento da posição, ordens contingentes, pedidos de parada e outras estratégias, você pode tomar as medidas necessárias para mitigar as perdas e maximizar os ganhos.
Embora não exista um "seguro de carteira" ou uma "coisa certa" quando se trata de investir no mercado de ações - não importa o que alguém lhe diga - a correta gestão do risco pode ajudá-lo a obter ganhos em qualquer tipo de mercado .
Não são necessários produtos de investimento extravagantes.
Quando se trata de gerenciamento de risco de negociação de ações, você não precisa necessariamente investir em ETF inversos complicados ou mesmo em contratos de opções para lucrar em mercados voláteis. Ao utilizar o dimensionamento correto da posição, parar e limitar ordens, e ter uma estratégia de saída no local, você pode minimizar o risco e maximizar os lucros.
Uma compreensão completa de sua situação financeira única, objetivos, capital disponível para investir, prazo e tolerância ao risco é crucial no desenvolvimento do plano de gerenciamento de risco de negociação de ações que é melhor para você.
Também é crítico para investir com sucesso para entender que ser "correto" e ganhar dinheiro não é a mesma coisa, e a própria mentalidade do investidor pode muitas vezes ser o maior obstáculo para o sucesso. Muitas vezes, um investidor perdeu muito o investimento porque, na ausência de um plano pré-definido, as questões emocionais e psicológicas assumem o controle e subjugam o motivo que leva a perdas desnecessárias.
Ao fazer uma análise sincera sobre si mesmo, e seus objetivos financeiros e situação atual, você pode implementar com sucesso o gerenciamento de risco de negociação de ações em sua estratégia de investimento. Embora não haja garantias no mundo do investimento em ações, os seguintes artigos podem orientá-lo no seu caminho para gerenciar riscos e criar riqueza duradoura.
Gerenciamento de dinheiro na negociação de ações.
As regras de gerenciamento de dinheiro são uma parte óbvia de todas as boas estratégias de negociação de ações. A gestão do risco envolvido em cada posição comercial ou de investimento tem uma importância semelhante, como o processo de escolha de estoque ou as regras de gerenciamento comercial. Esta é parte bastante negligenciada dos comerciantes & # 8217; ou investidores & # 8217; plano. Lembre-se: você não pode ganhar dinheiro sem estas regras.
Três pontos-chave para estratégias de gerenciamento de dinheiro.
Quando você deseja gerenciar seu dinheiro no mercado de ações corretamente, você sempre deve procurar respostas para essas três questões:
Quão grande é meu risco para cada posição em meu portfólio? Quantos negócios abertos eu posso ter de cada vez? Qual é o meu risco: razão de recompensa?
Sua estratégia de gerenciamento de caixa deve ajudá-lo a definir uma série de ações para cada comércio que você deseja fazer. Esta é a maneira de gerenciar seu risco e dinheiro.
Dica de gerenciamento de dinheiro 1 & # 8211; Quão grande é um risco.
Minha dica: se você é iniciante no mercado, comece com um pequeno risco. Use 0,4% ou 0,5% do valor total da conta. E à medida que sua confiança cresce e o jornal de seus negócios informa o seu sucesso, adicione-o em suas regras de gerenciamento de caixa.
A definição de valor de risco máximo para cada posição pode variar um pouco. Os melhores comerciantes e gestores de fundos recomendam a utilização de valores entre 0,5% a 2% do tamanho total da conta.
O tamanho da conta é de US $ 100.000 USD. O risco máximo por posição é de 1%. Isso significa que você pode perder $ 1000 USD em todos os negócios. Se a distância entre a sua entrada e o nível de stop-loss for $ 1 USD, você sabe que você pode abrir a posição com 1000 ações. Simplesmente calculado por (risco absoluto) / (ponto de distância entre a entrada e o nível de parada-perda).
Você deve abrir posição com 1000 ações? Não! Você deve verificar outras regras de gerenciamento de dinheiro e combinar os resultados.
Dica 2: quantos negócios abertos você pode ter de cada vez.
Não é fácil administrar negócios, movendo-se ou aproveitando lucros manualmente se você tiver muitos negócios e apenas duas mãos! Você deve ser capaz de gerenciar negócios manualmente em caso de qualquer movimento forte nos mercados. Mesmo se você não é comerciante do dia, mas você é comerciante de swing, pode acontecer.
Você deve limitar o número máximo de posições abertas. O máximo absoluto para uma única pessoa é de oito posições abertas ao mesmo tempo. Não ultrapasse este limite difícil.
Cinco ou seis negociações abertas ao mesmo tempo como máximo é um limite apropriado para cada comerciante.
O tamanho da conta do seu corretor é de US $ 100.000 USD. Você decidiu ter o máximo. Cinco posições abertas ao mesmo tempo. Seu corretor fornece uma margem overnight de 2: 1. Isso significa que você pode usar $ 40,000 USD para um comércio. Como foi calculado? 100,000 x 2/5 = $ 40,000. Então, quando você planeja comprar ações XYZ com um preço de estoque de US $ 20 USD, esta regra diz que você pode comprar o máximo. 2000 partes. Combine-o com o número de compartilhamentos da regra anterior e use o valor BAIXO para sua configuração comercial.
Dica 3: Seu risco: razão de recompensa.
Nunca, tente ter o índice de recompensa de risco menos de 2,5 para 1. Esta regra é crucial nas suas estatísticas, especialmente se você é novo na negociação e sem histórico comercial relevante, então defina essa proporção para 3: 1.
Outros pontos relevantes para estratégias de gerenciamento de dinheiro.
Existem também outras regras importantes, que fazem parte da estratégia de mercado.
Negociar apenas ações líquidas. as ações possuem um volume diário médio de mais de 300.000 ações negociadas por dia (para o sistema de comércio de swing) ou acima de 1.000.000 de ações por dia (para negociações diárias).
Use apenas ações com um preço acima de $ 5 USD. Os estoques com um preço baixo não são negociados por grandes comerciantes institucionais e, portanto, são facilmente manipulados. A análise técnica pode falhar em tais ações. Além disso, a maioria dos grandes fundos de investimento não investem em ações tão baratas.
Tabela de planilhas de gerenciamento de dinheiro.
Todas as regras de gerenciamento de dinheiro podem ser facilmente definidas na planilha (como Excel ou OpenOffice Calc) e, em seguida, todos os valores são calculados automaticamente à medida que você está inserindo sua entrada de configuração, stop-loss e alvos.
Aqui está o exemplo de uma tabela de planilha eletrônica:
Use este modelo de folha Excel comprovada para aumentar a rentabilidade de sua negociação.
O gerenciamento de dinheiro e risco deve ser parte fundamental do plano de negócios para cada estratégia de negociação de ações utilizada por comerciantes ou investidores. Cada posição deve ser planejada especialmente do lado de gerenciamento de risco no início.
No comments:
Post a Comment